¿Cómo evitar el fraude al cambiar divisas?

2016-06-10 00:00:00:

El cambio de moneda es un evento que millones de personas tienen en la categoría de "ordinario". Pero la rutina de los procesos metabólicos a menudo juega una broma cruel: la atención se aburre y una persona es fácilmente atrapada en cualquier truco de un estafador. No solo está en riesgo el intercambio de efectivo, sino también el dinero electrónico. Es por eso que vale la pena saber cómo verificar el intercambio de dinero electrónico en busca de fraude, cómo reconocer sitios falsos y qué tipo de fraude ocurre al cambiar divisas.

Opciones de intercambio

Las operaciones de cambio pueden tener lugar en varias variantes:

- En bancos oa través de casas de cambio oficiales .

- Canje personal oa través de puntos no oficiales.

- Realización de transacciones que involucren moneda electrónica a través de casas de cambio en Internet.

Cada una de las opciones implica riesgos para el participante en el proceso. La versión electrónica del cambio merece la mayor atención debido a la aparición de una gran cantidad de casas de cambio falsas. Por eso es importante saber comprobar si hay fraude en el cambista y no caer en el "cebo" de los amantes del dinero fácil.

Tipos de fraude en el cambio de divisas

Existe la opinión de que el riesgo de fraude en un simple cambio de moneda es mínimo. ¿Qué podría ser más fácil? Di dinero y recibí a cambio la cantidad a la tasa propuesta. Pero no todo es tan simple. Hay varias opciones para hacer trampa:

1. Curso "favorable". El deseo normal de una persona es hacer un intercambio a una tasa favorable. Después de estudiar los signos, una persona encuentra una opción adecuada y se dirige a la ventana de cambio. Pero al final, el cajero entrega una cantidad inferior a la esperada. La razón es que la tasa indicada en la placa es válida solo cuando se intercambia una cierta cantidad, por ejemplo, de 10 mil rublos o más. Al mismo tiempo, los propietarios de la oficina de cambio se olvidan de decir esto o hacen una inscripción en algún lugar "apartado", invisible para el cliente.
2. Robo de dinero. En presencia de una gran cola y alboroto entre los clientes, los cajeros recurren al engaño descarado. Dicen que está disponible la cantidad requerida, toman dinero del cliente, y al momento de contar uno o dos billetes se toman (o reponen). Después de eso, de repente resulta que no hay suficiente moneda de cambio y se devuelve el dinero. En este caso, la persona no vuelve a calcular y se aleja de la caja registradora. Además de probar cualquier cosa ya es poco realista.
3. "Bandeja astuta". Los cajeros pueden optar por otro tipo de engaño. Lubrican el fondo de la bandeja con un compuesto especial que hace que los billetes se peguen. Debido al hecho de que las bandejas en sí son incómodas de usar, tal esquema puede funcionar. Por eso se recomienda contar dinero cerca de la caja registradora.
4. "Billete falso". Al recibir y contar fondos, el cajero de repente declara que uno de los billetes es falso. Por ley, el retiro de dicho dinero debe realizarse en presencia de representantes policiales. Para que el cliente no sospeche nada, se toma por "falso" un billete de pequeña denominación. Una persona, para evitar problemas, simplemente se "olvida" del dinero (después de todo, la cantidad es pequeña) y se va. Este tipo de fraude de cambio de moneda tiene variaciones, por ejemplo, un cajero puede ofrecer cambiar un billete "problemático" a una tasa más baja.

¿Cómo protegerse del fraude en el cambio de divisas?

En el proceso de intercambio, vale la pena considerar las siguientes reglas:

1. Al realizar una transacción a través de Internet, vale la pena verificar si hay fraude en el intercambiador. Cómo hacer esto se discutirá a continuación.
2. Antes del intercambio, debe preguntar qué comisión se cobra y cuánto se transferirá a sus manos.
3. Antes de transferir efectivo, el cajero debe decir la cantidad en voz alta.
4. El recuento de dinero debe realizarse directamente cerca de la oficina de cambio. Al mismo tiempo, no estará de más mirar dentro de la bandeja para ver si queda algún dinero "atascado" dentro.
5. Si sospecha de fraude, debe llamar a la policía, pero no abandone su lugar.
6. El canje deberá efectuarse únicamente en aquellos puntos que tengan en sus manos la correspondiente licencia.
7. Al intercambiar billetes grandes, no será superfluo volver a escribir sus matrículas.
8. Intente comprobar la autenticidad de los billetes transferidos. Para esto, existen dispositivos y equipos especiales.
9. Vale la pena aclarar de antemano si el cajero tiene la cantidad necesaria para el intercambio en stock.

¿Cómo reconocer un intercambiador falso?

Recientemente, han aparecido más y más oficinas de cambio "falsas" que se benefician de clientes crédulos. Para no caer en el fraude, debe saber cómo verificar si hay fraude en el cambiador de dinero electrónico. Aquí debes prestar atención a los siguientes factores:

1. Diseño. Lo primero que hay que mirar es el diseño del sitio. Idealmente, el diseño no debería copiar docenas de otros recursos. Si el desarrollador no es codicioso para desarrollar una interfaz única, entonces no planea engañar a los usuarios.
2. Alojamiento. Si el recurso está alojado en un alojamiento gratuito, entonces estamos hablando de un intercambiador falso.
3. coordenadas correctas. El sitio debe contener datos correctos y claros: correo, números de teléfono, dirección y otra información. Al mismo tiempo, es importante que los datos correspondan a la realidad y puedan usarse para contactar a la administración de la oficina de cambio.
4. Restricciones de usuario. Si la casa de cambio establece límites, entonces el riesgo de fraude es alto. Las casas de cambio funcionan de forma automática, por lo que no importa el tamaño del importe.
5. Reseñas y reseñas. El fraude en el cambio de moneda es un problema común. Muchos usuarios que se enfrentan al fraude se dan de baja inmediatamente en los foros y comparten experiencias fallidas. Además, puede verificar el cambista en busca de fraude utilizando servicios especiales: sitios que monitorean las oficinas de cambio, mediante arbitraje o WebMoney Advisor (Webmoney Advisor).
6. Guiones. El recurso debe ser funcional en todos los aspectos. Esto significa que todos los scripts del sitio deberían funcionar. Si surgen problemas al abrir un recurso o es imposible realizar un intercambio la primera vez, vale la pena buscar otras opciones.

Reglas de intercambio

Para evitar estafas, siga estos consejos:

- El cambio de moneda debe realizarse en bancos o casas de cambio verificadas. El deseo de obtener ganancias adicionales a una tasa alta puede conducir a la pérdida de la cantidad total. Es mejor pactar un tipo de cambio levemente sobrevaluado, pero excluir posibles riesgos;

- Antes de realizar la operación, consulta el tipo de cambio vigente en fuentes fiables. Durante la operación, debe haber información clara sobre cuánto cuesta la moneda requerida y en qué condiciones se completará la transacción;

- Banca en línea para ayudar. Si desea cambiar dinero en línea, debe utilizar los servicios de banca en línea (a través del sitio web oficial). Puede hacer un trato de este tipo con solo dos clics. En esta situación, la probabilidad de caer en el engaño es mínima;

- Para un intercambio personal, verifique el pasaporte de la persona que ofrece el servicio. Es recomendable “romper” los datos a través de la red (quizás la persona ya haya participado en transacciones fraudulentas). Además, vale la pena verificar el certificado de la persona y el nivel comercial;

- Si el intercambio se realiza en la red, entonces es importante saber cómo verificar el cambista de dinero electrónico en busca de fraude. Unas pocas manipulaciones simples evitarán problemas y ahorrarán dinero.