¿Por qué los sistemas de pago requieren datos de pasaporte?

2016-06-12 00:00:00:

Hace solo 2 o 3 años, los sistemas de pago informaron a los usuarios sobre la necesidad de ingresar los datos del pasaporte durante el registro. Al mismo tiempo, para algunos, este trámite se volvió obligatorio de inmediato, mientras que otros requerían información solo al pasar la identificación. Con la llegada de un nuevo requisito, los usuarios se preguntan por qué se requiere un pasaporte en los sistemas de pago electrónico y adónde va la información después. Las preguntas son lógicas, porque la presencia de datos personales en manos de personas ajenas puede generar una serie de problemas en el futuro. A continuación, consideramos por qué adjuntar un pasaporte a los EPS más populares en la actualidad: Yandex.Money, PayPal, Webmoney y Qiwi.

¿Por qué se requiere un pasaporte en los sistemas de pago electrónicos populares?

Hoy, cada EPS requiere que los usuarios ingresen información personal (en particular, datos de un pasaporte). Al mismo tiempo, las razones de tales innovaciones son idénticas. Considere opciones con sistemas de pago populares:

1. Webmoney es un sistema de pago en el que no circulan billetes, sino obligaciones de deuda (equivalentes de valores). Por ley, el proceso de compra de activos no está sujeto a impuestos, por lo tanto, durante el proceso de registro , rara vez se verifican los datos ingresados por el usuario. El bloqueo se realiza cuando el usuario viola gravemente las condiciones de trabajo en el sistema. Si un cliente realiza compras en tiendas en línea o paga bienes (servicios), los datos del pasaporte pueden tomarse a la ligera.

Otra cosa es si se acumula una cierta cantidad en la billetera y existe el deseo de retirar dinero del sistema. En tal situación, estamos hablando de ingresos que están sujetos a impuestos. Resulta que a través de los sistemas de pago, el servicio de impuestos puede controlar a los usuarios de la red.

Al recibir un pasaporte formal, los datos se ingresan sin confirmación. Si, en el caso de su verificación, se determina que la información no es cierta, se bloqueará el retiro de fondos. En este caso, el sistema de pago seguirá cobrando la comisión correspondiente.

1. Qiwi. En el sistema de pago Qiwi, una cuenta que se crea por defecto y sin introducir datos personales (información de un pasaporte) tiene una serie de limitaciones. Estos últimos se expresan en la aparición de límites y prohibiciones a determinadas transacciones.

¿Por qué se requiere un pasaporte en un sistema de pago electrónico? El proceso de identificación en el sistema de pago le permite ampliar las capacidades del usuario, aumentar el límite de transacciones únicas y la cantidad total de transacciones por mes. También vale la pena señalar que, de acuerdo con la nueva ley, la verificación de la cuenta es obligatoria al transferir fondos.

El proceso de identificación se desarrolla en varias etapas:

• Inicie sesión en su cuenta con un nombre de usuario y contraseña.
• Vaya a la configuración de la cuenta, para lo cual debe encontrar el elemento "Configuración" en la parte superior.
• La elección de la opción de identificación es parcial o completa.
• Luego, complete los campos en el formulario enviado: nombre completo, datos del pasaporte (nombre, fecha y año de nacimiento, número y serie).
• Verificando la información ingresada y guardándola.

1. PayPal. Ahora averigüemos por qué adjuntar un pasaporte al sistema de pago internacional PayPal. Los usuarios están perplejos por qué comparten información personal con extraños. Los nuevos requisitos aparecieron en abril de 2015. Fue este mes que el sistema comenzó a enviar mensajes de correo electrónico a los usuarios con una advertencia sobre cambios futuros. Al mismo tiempo, durante el proceso de registro, se requiere la siguiente información: fecha de nacimiento, número de serie del pasaporte y nombre completo. La información se ingresa en ruso. Al mismo tiempo, se permite ingresar el número de cualquiera de los documentos (se da un total de tres para elegir) - TIN, número de seguro o póliza de seguro médico obligatorio.

Se le enviará un correo electrónico con un enlace para ir. Por razones de seguridad, no haga clic en él; es mejor iniciar sesión en el sistema por separado y luego ingresar los datos.

Anteriormente, la información en el sistema se ingresaba en el caso en que el usuario deseaba vincular una tarjeta a una billetera. Pero desde 2005, la introducción de datos personales es obligatoria debido a la transferencia de servidores al territorio de Rusia y el inicio del trabajo bajo la nueva legislación. Roskomnadzor supervisará el cumplimiento de los requisitos pertinentes.

1. Yandex. Dinero. Desde el 16 de mayo, el sistema de pago Yandex.Money también comenzó a enviar correos a los usuarios. Los clientes comenzaron a recibir cartas informándoles sobre la entrada en vigencia de las modificaciones a la Ley Federal bajo los números 161 y 115. A partir de ese momento aparecieron nuevas restricciones para los clientes. En particular, al registrarse en sistemas de pago electrónico, se requiere un pasaporte. Al mismo tiempo, las personas que no han sido identificadas enfrentan ciertas restricciones.

Al mismo tiempo, la compañía dijo que los usuarios aún tenían la oportunidad de pasar por una identificación simplificada para aumentar los límites.

¿Se requerirá un pasaporte en los sistemas de pago electrónico en el futuro?

Lo anterior discutido por qué adjuntar un pasaporte en los sistemas de pago. La explicación general es el cumplimiento de los nuevos requisitos de la legislación de la Federación Rusa. Al mismo tiempo, no hay esperanza de que tal condición sea cancelada.