Что за платежная система CLS?

2016-06-11 00:00:00:

Появление электронных денег явилось фундаментом для возникновения соответствующих платежных систем. Иначе виртуальная валюта не могла бы выполнять свои функции. Такие широко известные, как Webmoney, Яндекс.Деньги, Киви, прочно вошли в ритм современной компьютерной жизни. Пользователи цифровой валюты получили возможность совершать транзакции в режиме онлайн.

Что касается выше перечисленных сервисов, можно с уверенностью говорить, что они неплохо развиваются и совершенствуются. Предоставляют своим клиентам удобные инструменты для использования, производить с ними необходимые операции. В последние годы стало появляться много новых, но не все из них успешны. Некоторые усиленно стараются выжить, многие исчезают, не оставив после себя и следа.

Платежная система CLS вызывает неподдельный интерес

Есть среди них и такие, которые вызывают непростой интерес, являясь сетью для мультивалютного неттинга. К ним можно отнести платежную систему CLS. Она представляет собой платформу для совершения финансовых операций в мировом масштабе. Создателями CLS Bank являются дилеры «большой двадцатки». Получив в 1999-м разрешительный документ на законное выполнение своих функций, выданный правительством США, его возможности и полномочия значительно расширились. И уже к 2002 году он приобрел невиданные масштабы: в него вошли 67 финансовых структур из 17-ти государств, которые стали акционерами.

С такой мощной поддержкой, как Европейский Центробанк, CLS Bank, совершая международные расчеты, приобрел особый статус, контролируемый центральными финансовыми учреждениями нескольких государств и ФРС.

С появлением Bank CLS на Форексе был устранен херштаттский риск. Это удалось благодаря приему «payment-versus-payment». Денежная операция проводится в режиме балансирования двух валют. В качестве третьей доверительной стороны транзакции является CLS Bank.

Начиная с 2002 года, CLS использовал 7 видов валют, вскоре к ним примкнули еще более десятка. Схема расчетов в этой системе заключается в проведении финансовых сделок через учреждение расчетов по конвертированию валют. Здесь абсолютно исключается угроза сохранности передаваемой суммы денег, ведь принцип срабатывает таким образом: оплата приобретенной валюты производится исключительно после того, как поступит купленная. Такой вариант способствует предотвращению рисков, вероятных при проведении денежных операций, и являют собой прочную защиту денежных ресурсов клиентов.

Принципы произведения расчетов в платежной системе CLS

Только учредителям позволяется требовать от банка проведения расчетной сделки по инструкции, которую они направляют CLS Bank. Причем ее совершение происходит незамедлительно по мультивалютным счетам учредителей, что полностью гарантирует соблюдение определенных клиентом сроков.

Касательно других пользователей, им приходится совершать свои расчеты только через расчетные счета учредителей. Других вариантов сделок не предусмотрено.

Для каждой национальной валюте устанавливаются сроки по местному времени. Транзакция осуществляется следующим образом:

• В соответствии с европейским временем в 00.00 часов дилер подает инструкцию в банк с планом последующих транзакций.
• CLS Bank в 6.30 утра высчитывает нетто-позиции участников сделки для каждой валюты и готовит рассылки остальным участникам данных о транзакциях в виде таблицы.
• С 7.00 до 12.00 совершаются денежные переводы.

Один торговый день CLS Bank позволяет использовать лишь 7 национальных RTGS-систем. Для Австралии, например, характерно время расчетов на вечерней сессии. Участники CLS Bank совершают свои платежи между собой с использованием нетто-системы, а между пользователями и банком по брутто-системе.

Больше половины всех операций по конверсии с различными видами валют осуществляются через CLS. За день проходит 579 конверсионных транзакций, сумма оборотов составляет более 3,45 триллиона американских долларов. Самые высокие показатели платежной системы CLS были зафиксированы в 2008-м, когда через ее счета прошла огромнейшая сумма в один квадриллион американских долларов. При рекордном количестве операций конверсий – 142 миллиона.

До 2015 года было значительное ограничение в использовании различных видов валют, а к концу 2015-го почти достигло 20. Это свидетельствует о возрастающей популярности этой системы, к которой хотят присоединиться многие государства, в том числе и Россия.

Позиция Российской Федерации к платежной системе CLS

Какой бы загадочной или не до конца понятной ни казалась система CLS, она привлекает внимание Центрального банка России. И в этом направлении есть много сторонников. Да, собственно, противников здесь и не должно быть, ведь платежная система CLS значительно облегчит участь россиян. Если российский рубль будет включен в эту систему, это обеспечит ему конвертируемость, причем, полную, а не частичную, как это есть сейчас. Российские граждане, особенно это коснется туристов и бизнесменов, расстанутся с проблемой обмена своей национальной валюты в другой стране. Ведь пока им приходится заранее обменивать деньги на нужную валюту. Исключением является только Финляндия, где и сейчас можно обменять рубли на валюту этого государства.

Когда произойдет присоединение, сказать трудно. Может, на это потребуются годы, возможно, значительно, меньше. Если это свершится, то обороты коммерческого капитала через границу Российской Федерации возрастут. Это повлечет за собой увеличение колебания «плавающего» рубля. А цена международных денежных транзакций с российскими рублями значительно снизится.

Центробанк России встанет в один ряд с Нью-Йоркским ФРБ и шестнадцатью центробанками и финансовыми учреждениями мирового уровня. ЦБ будет обязан разрешить открывать расчетные счета в российских рублях нерезидентам, а также обеспечить неттинг по совершению транзакций. В Москве планируется открытие международного финансового центра, в рамках которого будет присоединен ОЭСР к России.