Döviz dolandırıcılığı nasıl önlenir?

2016-06-10 00:00:00:

Döviz bozdurma milyonlarca insanın "sıradan" kategorisinde yer aldığı bir olaydır. Ancak metabolik süreçlerin rutini genellikle acımasız bir şaka yapar - dikkat körelir ve bir kişi herhangi bir dolandırıcılık hilesi tarafından kolayca yakalanır. Sadece nakit alışverişi değil, elektronik para da risk altındadır. Bu nedenle, bir e-para değiştiricinin dolandırıcılık açısından nasıl kontrol edileceğini, sahte web sitelerinin nasıl tanınacağını ve ayrıca ne tür bir dolandırıcılık dövizinin ne olduğunu bilmek önemlidir.

Değişim seçenekleri

Takas işlemleri çeşitli varyasyonlarda gerçekleşebilir:

- Bankalarda veya resmi döviz büroları aracılığıyla .

- Kişisel değişim veya resmi olmayan noktalar aracılığıyla.

- Çevrimiçi eşanjörler aracılığıyla e-döviz içeren işlemlerin yapılması.

Seçeneklerin her biri, süreçteki katılımcı için riskler içerir. Elektronik değişim seçeneği, çok sayıda sahte döviz bürosunun ortaya çıkması nedeniyle en fazla ilgiyi hak ediyor. Bu nedenle, eşanjörün dolandırıcılık açısından nasıl kontrol edileceğini bilmek ve kolay para sevenlerin "yemine" düşmemek önemlidir.

Döviz dolandırıcılığı türleri

Basit bir döviz kurunda dolandırıcılık riskinin minimum olduğuna inanılmaktadır. Daha kolay ne olabilir? Parayı verdim ve karşılığında önerilen oranda tutarı aldım. Ama bu o kadar basit değil. Aldatma için birkaç seçenek vardır:

1. "Karlı" kurs. Bir kişinin normal arzusu, uygun bir oranda bir değişim yapmaktır. Kişi işaretleri inceledikten sonra uygun bir seçenek bulur ve değişim penceresine döner. Ama sonunda, kasiyer beklenenden daha düşük tutarı transfer eder. Bunun nedeni, plakada belirtilen oranın yalnızca belirli bir miktar değiş tokuş edildiğinde, örneğin 10 bin ruble veya daha fazla olduğunda geçerli olmasıdır. Aynı zamanda, döviz bürosunun sahipleri bunu söylemeyi veya müşteriye görünmeyen "tenha" bir yerde bir yerde bir yazıt yapmayı unuturlar.
2. Para hırsızlığı. Müşteriler arasında uzun bir kuyruk ve yaygara varlığında, kasiyerler yüzsüz bir aldatmacaya giderler. Gerekli miktarın mevcut olduğunu, parayı müşteriden aldığını ve yeniden hesaplama sırasında bir veya iki fatura alındığını (veya değiştirildiğini) söylüyorlar. Sonra birdenbire yeterli döviz bulunmadığı keşfedilir ve para iade edilir. Bu durumda kişi saymaz ve yazar kasadan çıkar. Daha fazlasını kanıtlamak zaten gerçekçi değil.
3. "Zor Tepsi". Kasiyerler başka bir aldatma türü için gidebilirler. Notaların yapışmasını sağlayan özel bir bileşimle tepsinin altını yağlarlar. Tepsilerin kullanımının elverişsiz olması nedeniyle, böyle bir şema işe yarayabilir. Bu nedenle yazarkasa yakınında para saymanız önerilir.
4. "Sahte fatura". Paranın alınması ve sayılması üzerine, kasiyer aniden banknotlardan birinin sahte olduğunu ilan eder. Yasaya göre, bu tür paralara el konulması, polis temsilcilerinin huzurunda yapılmalıdır. Müşterinin hiçbir şeyden şüphelenmemesi için, “sahte” bir banknot için küçük bir banknot alınır. Sorunlardan kaçınmak için , bir kişi parayı “unutur” (miktar büyük değildir) ve ayrılır. Bu tür sahte döviz bozdurma işleminin çeşitleri vardır; örneğin, bir kasiyer "sorunlu" bir banknotu daha düşük bir oranda değiştirmeyi teklif edebilir.

Kendinizi döviz dolandırıcılığından nasıl korursunuz?

Değişim sürecinde aşağıdaki kurallar dikkate alınmalıdır:

1. İnternet üzerinden işlem yaparken, eşanjörü dolandırıcılık açısından kontrol etmeye değer. Bunun nasıl yapılacağı aşağıda tartışılacaktır.
2. Borsadan önce ne kadar komisyon alındığını ve ne kadarının elinize aktarılacağını sormalısınız.
3. Nakit teslim etmeden önce, kasiyer miktarı yüksek sesle söylemelidir.
4. Para doğrudan döviz bürosunun yakınında sayılmalıdır. Aynı zamanda, içeride “sıkışmış” para kalmaması için tepsiye bakmak gereksiz olmayacaktır.
5. Dolandırıcılık şüphesi varsa, polisi aramaya değer, ancak bulunduğunuz yeri terk etmeyin.
6. Değişim, yalnızca uygun lisansa sahip olan noktalarda yapılmalıdır.
7. Büyük faturaları değiştirirken, plakalarını yeniden yazmak gereksiz olmayacaktır.
8. İletilen banknotların orijinalliğini kontrol etmeye çalışın. Bunun için özel cihaz ve ekipmanlar bulunmaktadır.
9. Kasiyerin stokta değişim için gerekli miktara sahip olup olmadığını önceden netleştirmeye değer.

Sahte bir eşanjör nasıl tanınır?

Son zamanlarda, saf müşterilere para kazandıran daha fazla "sahte" döviz bürosu var. Dolandırıcılığa düşmemek için elektronik para değiştiricinin dolandırıcılık açısından nasıl kontrol edileceğini bilmek önemlidir. Burada aşağıdaki faktörlere dikkat etmeye değer:

1. Tasarım. İlk bakılacak şey sitenin tasarımıdır. İdeal olarak, tasarım düzinelerce başka kaynağı kopyalamamalıdır. Geliştirici benzersiz bir arayüz geliştirmek için açgözlü değilse, kullanıcıları aldatmayı planlamıyor.
2. Barındırma. Kaynak ücretsiz barındırmada barındırılıyorsa, sahte bir değiştiriciden bahsediyoruz.
3. Doğru koordinatlar. Site doğru ve net veriler içermelidir - posta, telefon numaraları, adres ve diğer bilgiler. Aynı zamanda, verilerin gerçeğe karşılık gelmesi önemlidir ve bunlar aracılığıyla döviz bürosunun yönetimiyle iletişim kurmak mümkün olmuştur.
4. Kullanıcı kısıtlamaları. Eşanjör limitler belirlerse, dolandırıcılık riski yüksektir. Döviz büroları otomatik modda çalışır, bu nedenle miktarın büyüklüğü önemli değildir.
5. İncelemeler ve incelemeler. Döviz dolandırıcılığı yaygın bir sorundur. Aldatma ile karşı karşıya kalan birçok kullanıcı, forumlarda hemen abonelikten çıkıyor ve başarısız deneyimlerini paylaşıyor. Ek olarak, tahkim veya Webmoney Danışmanı aracılığıyla döviz bürolarını izleyen siteler olan özel hizmetleri kullanarak eşanjörü dolandırıcılık açısından kontrol edebilirsiniz.
6. Kaynak her bakımdan işlevsel olmalıdır. Bu, sitedeki tüm komut dosyalarının çalışması gerektiği anlamına gelir. Bir kaynağı açarken sorunlar ortaya çıkarsa veya ilk seferde bir değişim yapmak imkansızsa, o zaman başka seçenekler aramalısınız.

Değişim kuralları

Dolandırılmamak için şu ipuçlarını izlemelisiniz:

- Para değişimi bankalarda veya onaylı döviz bürolarında yapılmalıdır. Yüksek bir döviz kuru üzerinden ek kar elde etme arzusu, tüm miktarın kaybolmasına neden olabilir. Biraz yüksek bir oranı kabul etmek, ancak olası riskleri hariç tutmak daha iyidir;

- İşlemi gerçekleştirmeden önce, güvenilir kaynaklardan güncel seyri kontrol ediniz. Bir işlem yapılırken, gerekli döviz maliyetinin ne kadar olduğu ve işlemin hangi koşullarda yapılacağı konusunda net bilgiler bulunmalıdır;

- Çevrimiçi bankacılık yardımcı olmak için. Çevrimiçi para birimi değiştirmek istiyorsanız, çevrimiçi bankacılık hizmetlerini kullanmalısınız (resmi web sitesi aracılığıyla). Sadece iki tıklamayla böyle bir anlaşma yapabilirsiniz. Bu durumda, bir aldatmacaya düşme olasılığı minimumdur;

- Elden değişim yaparken, hizmeti sunan kişinin pasaportunu kontrol edin. Verileri ağ üzerinden "zımbalamak" arzu edilir (belki de kişi zaten hileli işlemlerde yer almıştır). Ayrıca, kişinin pasaportunu ve iş seviyesini kontrol etmeye değer;

- Değişim çevrimiçi olarak gerçekleştirilirse, elektronik para değiştiricinin dolandırıcılık için nasıl kontrol edileceğini bilmek önemlidir. Birkaç basit manipülasyon sorunlardan kaçınacak ve paradan tasarruf sağlayacaktır.